Veel bedrijven groeien snel, maar krijgen onderweg te maken met onverwachte financiële uitdagingen. Denk aan klanten die te laat betalen, plots stijgende kosten of investeringskansen waarvoor net niet genoeg liquiditeit is. In al die situaties maakt één discipline het verschil tussen gemoedsrust en kopzorgen: treasury management.
Toch wordt het vaak te laat op de agenda gezet. Zonde, want doordacht treasury management wapent je onderneming tegen financiële risico’s en geeft ruimte om te groeien.
Wat is treasury management écht?
Treasury management is het beheer van de financiële “schatkist” van je onderneming: je liquiditeit, financiële activa én passiva. Anders gezegd: het zorgt ervoor dat je altijd voldoende cash hebt om je bedrijf draaiende te houden én om groeikansen te benutten.
Het is de stille kracht achter de schermen die risico’s beheert, cashstromen optimaliseert en de financiële gezondheid bewaakt. Treasury management wordt vaak verward met boekhouding of controlling, maar is veel strategischer van aard.
3 veelvoorkomende valkuilen – zonder treasury management
Er zijn 3 grote valkuilen voor bedrijven die niet aan treasury management doen.
1. Liquiditeitstekort op een cruciaal moment
Je bent klaar om te investeren, maar je cashpositie laat het niet toe. Of erger: je kan lonen of leveranciers niet tijdig betalen. Zonder duidelijke cashflowprognoses wordt elke financiële beslissing een gok.
2. Verhoogde financiële risico’s
Renteverhogingen, schommelende wisselkoersen of een klant die plots niet meer betaalt… Zonder strategieën zoals hedging of risicoanalyse kunnen zulke situaties harde klappen uitdelen.
3. Onbenutte groeikansen
Een goed treasuryplan laat je toe op het juiste moment middelen vrij te maken voor groei. Bedrijven zonder inzicht in hun kapitaalallocatie laten vaak kansen liggen uit voorzichtigheid of onzekerheid.
Om deze valkuilen te omzeilen, heb je dus nood aan een treasury manager.
Wat doet een treasury manager concreet?
Een expert die een oogje in het zeil houdt. Dat is het takenpakket in een notendop. Maar uiteraard gaat het veel verder dan dat. De taken verschillen per organisatie, maar dit zijn de fundamenten:
- Cashmanagement: Het beheren en optimaliseren van inkomende en uitgaande geldstromen. Doel: liquiditeit garanderen, leenkosten minimaliseren en winstgevendheid verhogen.
- Liquiditeitsplanning: Een vooruitblik op je financiële positie. Kun je op elk moment je verplichtingen nakomen én investeren wanneer het ertoe doet?
-
Risicobeheer: Inzicht in je financiële risico’s, van rente- en valutarisico tot tegenpartijrisico. Een treasury manager zet hier strategieën tegenover, zoals hedging of het opbouwen van buffers.
Hoe begin je nu eigenlijk aan treasury management?
Treasury management hoeft niet complex te zijn, zolang je de juiste stappen zet:
- Start met inzicht: Breng je huidige cashpositie, openstaande facturen en verplichtingen in kaart.
- Vooruitkijken is key: Werk met maandelijkse cashflowprognoses en pas bij waar nodig.
- Schakel expertise in: Een treasury manager (vast of freelance) of de juiste tools kunnen snel waarde toevoegen.
